Политика AML/KYC

Политика AML/KYC, расшифровывающаяся как Anti-Money Laundering (Антиотмывание Денег) and Know Your Customer Policy (Политика Знай Своего Клиента), применяется Компанией для предотвращения и снижения риска вовлечения в незаконную деятельность. Компания полностью посвящает себя бдительному предотвращению отмывания денег и противодействию финансированию терроризма. Это стремление обусловлено желанием управлять такими рисками, как репутационный, правовой и регуляторный.

Для защиты средств клиентов и обеспечения соответствия международным торговым стандартам Компания строго соблюдает законодательство, касающееся отмывания денег, финансирования терроризма и преступной деятельности. Политика AML/KYC соответствует различным законам и рекомендациям, включая Национальный указ о наказании за отмывание денег (NOPML), Национальный указ об информировании о необычных операциях (NORUT0), Национальный указ об идентификации клиентов при оказании услуг (NOIS), Директиву (ЕС) 2018/843 и рекомендации FATF.

В Компании создан Департамент Комплаенс, отвечающий за разработку мер и процедур в области AML/KYC. Эти меры являются обязательными для всех сотрудников, кроме того, департамент определяет политику взаимодействия с зарегистрированными клиентами на сайте Компании.

Департамент Комплаенс обеспечивает соответствие всех операций Компании международным стандартам в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Департамент проверяет актуальность предоставленных клиентами документов и их полное соответствие требованиям законодательства. Открывая счёт на сайте, клиенты безоговорочно принимают политику Компании и соглашаются следовать установленным правилам.

Клиенты должны предоставить опредёленные документы для подтверждения личности, включая цветную копию паспорта или национального удостоверения личности. Могут быть запрошены дополнительные документы, например водительское удостоверение или счета за коммунальные услуги. Процесс проверки также включает в себя подтверждение номера телефона клиента. Компания может запросить дополнительные документы, если сочтёт это необходимым для проведения проверок на предмет соблюдения стандартов AML.

Снятие средств со счёта клиента разрешается только после проверки личности на основании предоставленных документов и заполнения анкеты. Вывод средств возможен только на счёт, принадлежащий зарегистрированному клиенту. Передача средств третьим лицам или проведение внутренних переводов между клиентами запрещены.

Компания обязана передавать информацию о клиенте финансовым учреждениям и правоохранительным органам в соответствии с требованиями действующего законодательства без предварительного согласия. Используя сайт, клиенты дают свое согласие на эти действия. Компания хранит всю информацию о клиентах, включая историю ставок и платёжных операций, не менее пяти лет.

От клиентов ожидается соблюдение правовых норм, в том числе международных, направленных на борьбу с незаконными денежными переводами, финансовым мошенничеством, отмыванием денег и легализацией незаконно полученных средств. Клиенты должны прилагать все усилия, чтобы избежать прямого или косвенного участия в незаконной финансовой деятельности или любых других незаконных операциях с использованием сайта.

В случае обнаружения подозрительных операций по счёту клиента или внесения денежных средств из сомнительных источников Компания оставляет за собой право провести внутреннее расследование, заблокировать или закрыть счёт клиента, отменить платежи и приостановить операции по счёту на время расследования. В своих действиях Компания руководствуется действующим законодательством.

В случаях, когда способ вывода средств отличается от способа пополнения счёта, Компания может запросить у клиента дополнительную информацию. Непредоставление запрашиваемой информации может привести к блокировке счёта клиента на время расследования.

В ходе расследования Компания может запросить дополнительные копии документов, подтверждающих личность, копии банковских карт, платёжные документы и другие документы, подтверждающие законное владение и законное происхождение денежных средств. Компания также имеет право запросить оригиналы документов.

Клиенты, отнесенные к юрисдикции повышенного риска, подвергаются тщательной проверке со стороны Компании.

Отказ Компании от проведения операций, признанных подозрительными, включая блокирование или закрытие счёта клиента, не порождает для Компании гражданской ответственности по обязательствам перед клиентом.

Компания не обязана информировать клиентов или иных лиц о мерах по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, за исключением случаев информирования клиентов о приостановлении обслуживания, отказе в удовлетворении запросов клиентов или открытии счетов, а также при запросе документов у клиентов.

Настоящая политика противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, является неотъемлемой частью Соглашения с пользователями, регламентирующего условия открытия счёта на сайте.